Megaescandalo bancario

•El HSBC, es el segundo banco más grande del mundo y su sede principal está en la ciudad de Londres, pero su alcance es mundial y opera en casi todos los países del mundo dando servicios bancarios y financieros. Pero en estos días surgió un gran escándalo en la filial suiza de este banco gracias a la denuncia hecha por Herve Falciani, que trabajo en esta filial bancaria y tuvo el coraje de denunciar la forma fraudulenta en que trabajaba el HSBC con el fin de captar más clientes ofreciendo servicios no tan transparentes y relacionados con el lavado de dinero y practicas mañosas para evitar que sus clientes paguen sus impuestos a la renta en sus respectivos países. Esto configura un delito penal que es condenable porque los que más tienen deben pagar sus impuestos como todo el mundo, lo hace a pesar de sus magros ingresos. Esta rama suiza del banco HSBC, operaba de esta forma, gracias a los acuerdos que han firmado la Unión Europea y Suiza, sobre el manejo de los grandes fondos de sus clientes europeos. Pero también en la lista de los grandes depositantes hay un significativo número de ricos de todo el mundo. Árabes, chinos, coreanos, indonesios, norteamericanos, africanos y latinoamericanos figuran entre los clientes que han depositado grandes sumas de dinero. Por supuesto además figuran muchos peruanos, de todas las actividades profesionales, políticos, diplomáticos, artistas y deportistas. Es que la forma de lucro que varias personas practican, les permiten acumular grandes sumas de dinero que las depositan en paraísos fiscales. Pero esta forma de acumular es condenable porque se incumple con la obligación de declarar estos montos y pagar los respetivos impuestos a la renta. Los grandes ahorros depositados en Suiza en el HSBC, eran luego derivados a los llamados paraísos fiscales tales como las Islas Vírgenes, Panamá u otros destinos que gozan de esta condición para evitar el control y los pagos respectivos de impuestos. Las sumas reveladas son cuantiosas y ascienden a más de 200 mil millones de dólares americanos. Pero lo realmente sorprendente es que un gran banco cuyo activo más importante es la confianza tanto de sus depositantes como de los gobiernos, tenga una política agresiva para captar grandes fondos, muchos de ellos de orígenes muy turbios, induciendo a sus clientes a no pagar impuestos. Esto es realmente no solo una mala práctica bancaria sino un gran delito. Este banco quizás tenia dentro de sus proyecciones ser el primer banco mundial y por eso hacia todos los esfuerzos lícitos e ilícitos para captar grandes sumas de dinero y administrarlos en los grandes negocios mundiales. Sin embargo nada hay oculto bajo el sol por mucho tiempo, porque un honesto y valiente empleado de esta filial suiza, salió a denunciar los malos manejos de su patronal. Este hecho constituye un verdadero escándalo mundial. Así como en el 2013, Edward Snowden, publico una serie de documentos clasificados sobre las labores de vigilancia a muchas personas hechas por la Agencia de Seguridad Nacional de EEUU, ahora es otro informático quien denuncia la forma delincuencial de gestión bancaria hecha por un gran banco de categorial mundial. Es que siempre existen personas que no solo cumplen con su trabajo en forma eficiente sino que sus principios y valores morales, los impulsan a realizar este tipo de denuncias para no verse comprometidos éticamente. Es que la práctica bancaria era muy tentadora para los ricos del mundo porque se garantizaba al máximo el secreto bancario y también la custodia completa de sus activos y buenos intereses con los cuales muchas familias poderosas podían vivir con tranquilidad y en cualquier país del mundo. Es que un ingreso mensual por intereses de 30 mil dólares promedio, es suficiente para vivir holgadamente y con seguridad en cualquier ciudad del mundo. Los abogados del HSBC, aplicaban al milímetro las clausulas del tratado que muchos países tienen con Suiza, en lo relacionado a depósitos bancarios. Este tratado da cierta holgura a los depósitos individuales sobre los que frecuentemente hacen las empresas y corporaciones. Por eso la lista Falciani, recientemente publicada, muestra los nombres de miles de ricos que tienen sus cuentas en este consorcio bancario. Esta forma bancaria era muy beneficiosa también para la filial suiza de HSBC, porque cobra altos precios por sus servicios, que lo hacia el ramal que conseguía mayores retornos por estas actividades encubiertas. Era también usual que muchos clientes depositen oro, diamantes y otros activos de alto valor para evitar el control en sus respectivos países. Con la ayuda de los medios computarizados y del Internet, esta banco ofrecía crear una serie de empresas fantasmas con el fin de asegurar mejor los depósitos fraudulentos de muchos de sus clientes. Estas empresas que eran registradas en los llamados paraísos fiscales, solo servían para evitar el control de los entes fiscalizadores a nivel mundial. Lamentablemente este tipo de escándalos son repetitivos, sobre todo en los Estados Unidos y Europa. Esto afecta mucho a la credibilidad y confianza de todo el sistema bancario mundial. Por Manuel J. Villanueva Consultor Internacional Blog: www.majevic.blogpsot.com /